Бонусная программа "Спасибо от Сбербанка" - «Теперь больше, чем просто Спасибо! Перевод бонусов в рубли». Что такое кэшбэк на банковской карте сбербанка Сбербанк карты для физических лиц с кэшбэк

Многие банки вводят начисление кэшбэка за совершаемые покупки. Сбербанк также предоставляет своим клиентам возможность зарабатывать на ежедневных тратах, возвращая часть израсходованных средств обратно на счет.

Кэшбэк от Сбербанка – это специальная программа, которая позволяет получать бонусное вознаграждение за совершаемые покупки, оплачиваемые безналичным способом по карте. Услуга не всегда предоставляется по умолчанию, иногда клиент банка должен активировать ее самостоятельно. Чтобы использовать кэшбэк и зарабатывать дополнительные деньги на ежедневных тратах, необходимо соблюсти два простых условия:

1. Являться держателем карты Сбербанка;
2. Зарегистрироваться в программе Спасибо.

Условия предоставления услуги

Главным условием участия является совершение оплаты , ведь деньги начисляются за регулярные покупки картой банка. После каждой операции на бонусный счет будут поступать баллы, которыми потом можно расплачиваться в магазинах и у партнеров банка из расчета 1 балл = 1 рублю.

Размер бонусного вознаграждения в основном вычисляется из расчета 0,5% от суммы приобретенных товаров или услуг. А если закупаться у партнеров банка, то можно рассчитывать на вознаграждение до 20% от итоговой суммы по чеку.

Кроме того, в 2017 г банк предложил карту с повышенным кэшбэком . Так, держатели продукта Visa Platinum могут рассчитывать не только на высокое бонусное вознаграждение у магазинов-партнеров Сбербанка и стандартное на остальные покупки, но и на такие направления, как:

1. 10 % на затраты, производимые на автозаправках, или за оплату поездок на Gett и Яндекс.Такси;
2. 5% от расходов в кафе или ресторанах;
3. 1,5% от покупок в супермаркетах.

А для держателей молодежных карт предоставлен более широкий перечень партнеров с повышенным кэшбэком. В этом случае к обычному списку добавлен еще ряд компаний, где за свои покупки можно получать до 10 процентов от затрат по чеку.

Основные выгоды для клиента

Стать участником в бонусной программе лояльности, действительно, выгодно для владельцев пластикового продукта банка. Это можно рассматривать как получение дополнительной скидки для VIP-клиента и предоставление особых привилегий при обслуживании. В условиях современного рынка и постоянно растущих цен, использование всех доступных методов экономии – весьма разумное решение.

Среди основных преимуществ можно выделить:

• Регистрация и участие абсолютно бесплатно.
• Владельцы нескольких карт банка подключаются к программе только единожды. Ко всем имеющимся счетам, в том числе к дополнительным картам, привязывается единый бонусный счет, куда и будут начисляться баллы по всем платежным операциям за приобретаемые товары и услуги.
• Много возможностей получения высокого уровня вознаграждения.
• Бонусы начисляются за все покупки, осуществляемые в России и за ее пределами.
• Список партнеров постоянно расширяется.
• Регулярно появляются новые акции с повышенным кэшбэком.
• Накопленные баллы сгорают только при расторжении договора или при неиспользовании карты в течение года.

Способы подключения

Есть несколько способов подключения бонусов Спасибо. К ним относятся:

• Банкоматы и терминалы.
• Онлайн-банк.
• Мобильный телефон.

При отсутствии желания разбираться в тонкостях настройки вы всегда можете обратиться к сотруднику филиала банка, который поможет выполнить настройки через личный кабинет или банкомат.

Банкоматы и терминалы

Для того чтобы подключить кэшбэк через стационарные устройства самообслуживания Сбербанка - банкоматы или платежные терминалы, потребуется следовать такому порядку действий:

Онлайн-банк

Имея доступ к Интернету включить бонусы Спасибо можно, воспользовавшись ресурсом удаленного управления картой Сбербанк Онлайн. Для выполнения операции понадобится следовать такой инструкции:

Сотовый телефон

Есть простой способ подключиться к услуге через мобильный телефон, привязанный к номеру карты. Для этого достаточно отправить смс-сообщение с кодом активации, после чего вам будут начисляться бонусы Спасибо.

Осуществить процедуру можно в несколько действий:

После регистрации вы получите сообщение от банка, содержащее пароль. Этот код необходим для связи с контакт-центром программы. Сохраните его, так как он пригодится в случае обращения по вопросам вашего бонусного счета.

Программа предоставления льгот Спасибо от Сбербанка – это отличный способ получения дополнительной скидки в магазинах. Особе внимание стоит уделить списку партнеров банка, при осуществлении оплаты за товары или услуги размер вознаграждения будет существенно увеличен.

В современных экономических отношениях пользователи банковских карт все чаще сталкиваются с понятием кэшбэк. Данную услугу для своих клиентов подключают многие финансово-кредитные учреждения, крупные сети супермаркетом, которые объединяются с различными банками в рамках .

Но вот про крупнейший банк РФ совсем другая история. Клиенты этого банка не слышали упоминания подобной услуги от менеджеров и многих интересует, а есть ли кэшбэк в Сбербанке?

Мы постарались разобраться в этом вопросе, проконсультировались с представителями и промоутерами этой организации и теперь все подробно расскажем Вам.

Отвечает Максим Быков, менеджер по работе с клиентами Северо-западного филиала Сбербанка России: «Кэшбэк у клиентов Сбербанка существует. Еще в 2011 году наша организация ввела подобную услугу…»

Как получить кэшбэк на карту Сбербанка? Можно ли это сделать? Что это такое?

Скажите, вам ведь неоднократно приходилось сталкиваться в магазинах и даже в офисах Сбера с рекламой и акциями «Спасибо от Сбербанка»? Не так давно людям, у которых подключен и мобильный банк этого финансового учреждения была разослана по СМС реклама (уведомление), что условия предоставления услуги Спасибо и правила накопления бонусов изменились. Так вот, Спасибо от Сбербанка это и есть бонусная программа по предоставлению услуги Кэшбэк.

На страницах нашего сайта мы уже рассказывали про данную услугу, если хотите ознакомиться с партнерами программы и получить другую интересную информацию — вот ссылки для чтения:

Стоит отметить : большинство клиентов банка не подозревали, что пользуясь данной услугой акцией они используют кэшбэк, и именно она дает возможность получать кэшбэк на свою банковскую карту.

Что еще характерно для владельцев кредитных и дебетовых карт Сбербанка, многие даже не подозревают, что у них при выпуске пластика имелась возможность подключить данную услугу.

Существенный минус бонусной программы Спасибо — она не подключается автоматически, и ее нужно заказывать отдельно. Сама процедура подключения занимает всего 3-4 минуты. Если вы хотите более подробно почитать о том, как подключить Спасибо от Сбербанка, рекомендуем ознакомиться с .

После завершения процедуры подключения, вам автоматически будет создан бонусный счет, куда и будут зачисляться баллы.

Заранее ответим на вопрос, а можно ли вывести кэшбэк на карту Сбербанка и как это сделать? По заявлению менеджеров финансовой организации — вывести «спасибо» нельзя, так они являются бонусными баллами и не могут являться деньгами. Но оплачивать часть стоимости покупки в магазинах-партнерах Сбербанка можно.

Размер скидки во многих организациях, которые сотрудничают со Сбербанком в рамках бонусной программы, могут достигать до 99%.

Курс по соотношению в данном случае составляет 1 бонусный Спасибо = 1 рубль.

Что же касается конкурентов Сбербанка, то принцип начисления кэшбэка у них несколько иной. У них налажен выпуск банковских карт с возможностью возврата денег, которые перечисляются обратно на счет владельца. Так же многие банки пополняют телефонный счет клиента. Собственно говоря, вид кэшбэка зависит от используемой .

Как мы выяснили, Бонусная программа Спасибо от Сбербанка по своей сути является обычной программой лояльности, хотя и несколько специфической. Конечно, она не так выгодна, как прямой возврат «чистых» денег, однако это компенсируется высокими скидками в магазинах-партнерах. Существенным плюсом будет являться подключение кэшбека от Сбербанка к зарплатным картам а так же другим, стоимость обслуживания которых равна нулю. В банке подобных предложений среди продуктов и услуг достаточно много.

Как подключить кэшбек от Сбербанка

Вкратце пройдемся по самой процедуре подключения кэшбэка. Ранее мы описывали, как это делается, если хотите познакомиться подробно, просим перейти по данной .

Итак, подключение услуги доступно тем клиентам, у которых есть хотя бы одна карта Сбербанка, в независимости от того, дебетовая она или кредитная.

Если вы захотели стать участником программы, стоит предварительно побеспокоиться о подключении .

• После этого отправьте на номер 900 СМС сообщение с кодом СПАСИБО ZZZZ (это четыре последних цифры вашей банковской карты, к которой подключена услуга мобильного банка.

Когда кэшбек не будет зачислен?

Для обсуждаемых нами банковских продуктов имеются некоторые ограничения в использовании кэшбэка.

В частности, он не начисляется на банковские карты корпоративного типа, а так же выпущенные для индивидуальных предпринимателей. Так же нельзя накопить бонусы на кобрендинговых картах, к примеру с логотипом Аэрофлота или компании МТС, которые были выпущены к программам Аэрофлот Бонус и МТС Бонус.

Из дополнительных ограничений, которые имеются у банковских карт Visa Momentum, Мастеркард Маэстро, Виза Электрон это то, что Спасибо на них не зачисляются. Единственное исключение из правила — Социальная Сбербанк Маэстро .

Как использовать кэшбэк

Если вы используете свой пластик для оплаты продуктов в любом магазине, который состоит в партнерских отношениях с банком, то вам будет зачислены бонусы в размере от 0,5% до пятидесяти процентов баллов. Количество оных напрямую зависит от суммы, которую вы потратите.

Если у вас имеется желание получить наиболее выгодные предложения по скидкам — смело идите на официальный сайт https://spasibosberbank.ru/partners/ и поищите организации в своем городе, которые сотрудничают со сбербанком.

В меню, как видно на картинке, имеется возможность задать фильтр по городу, категории услуги или же виду карты.

Внимание: весьма часто Сбербанк проводит различные акции и конкурсы. В разделе сайта бонусной программы есть специальный раздел.

В каких случаях и на какие операции не начисляются бонусы

В настоящее время в системе начислений бонусов произошли некоторые изменения.

Вот скриншот с официального сайта с описанием действий пользователя, за которые не будут начисляться бонусы:

Внимание: упоминаемый MCC код — это ни что иное, как код категории продавца (merchant Cathegory Code). Он присваивается банком ТСП в соответствии с его видом деятельности.

Дополнительные правила программы кэшбэка от Сбербанка

Еще несколько особенностей, которые являются отличительной стороной бонусной программы Спасибо:

• Зачисление бонусов будет произведено за неделю, если вы потратите меньше 15 тысяч на оплаты покупки. Если стоимость превысит этот лимит, то срок ожидания получения бонуса продлится на полтора месяца.
• Если у вас пропала или была заблокирована банковская карта, к которой подключен бонусный счет, то вам в последствии, что бы продолжать пользоваться кэшбэком необходимо будет обратиться в банк. Это же правило действует в случае перевыпуска пластика.

Внимание: автоматическая разблокировка услуги в Сбербанке не предусмотрена.

Где потратить кэшбэк от Сбербанка

Использовать кэшбэк в рассматриваемом случае можно исключительно у партнеров Сбербанка. Советуем внимательно отслеживать изменения условий акций, следить за скидками и вы сможете наиболее выгодно использовать бонусную программу Спасибо.

В каких случаях бонусы могут исчезнуть (сгореть)?

Вот собирают люди бонусные Спасибо, сумма уже вроде накопилась крупная, но вдруг неожиданно что определенное количество баллов исчезло. В чем проблема? Неужели бонусные Спасибо от Сбербанка могут сгореть?

Мы ответим на этот вопрос . Да, начисленные бонусы могут сгореть. В основном это происходит из-за того, что истекает срок действия (он в настоящее время составляет 36 месяцев), либо же в течение долгого времени (1 год или 12 месяцев) банковская карта не использовалась для оплаты услуг.

Более подробное обо всех условиях Программы вы сможете ознакомиться на официальном сайте по ссылке. http://spasibosberbank.ru/disclaimer/#section-sect01

Зачем подключаться к программе кэшбэка Спасибо от Сбербанка?

Прочитав наш обзор, особенно главу про сгорающие бонусы, многие люди задаются вопросом, а стоит ли тратить свое личное время и подключаться к бонусной программе? Какие выгодны несет в себе программа лояльности?

Несомненно, подключиться стоит.

1. Это бесплатно.
2. Можно существенно экономить на покупках. В некоторых случаях скидка может достигать 99%.
3. Банк периодически проводит розыгрыши призов и другие полезные акции, о которых можно узнать на официальном сайте.
4. Бесплатная карта Сберабнка с кэшбэком — единственная в своем роде по выгоде для малоимущих слоев граждан и пенсионеров.

На этом мы заканчиваем обзор программы Кэшбэк от Сбербанка. Если у вас остались вопросы или дополнения, оставляйте их в комментариях .

Мне нравится 204 Не нравится 137

Люблю изучать все новое, интересное и необычное. А так же - закутаться в теплый плед, взять горячий какао и рассказать вам о новинках финансового рынка, горячие истории из кабинетов банковских консультантов и другие интересности.

Кэшбэк в Сбербанке недавно претерпел существенные изменения в правилах: ввели бонусные уровни, для каждого из которых обозначили не только объем привилегий, но и задания, обязательные к выполнению клиентом для получения баллов. Насколько изменился Сбербанк Спасибо, как узнать, на каком ты сейчас уровне, как теперь можно потратить бонусы?

Кэшбэк от Сбербанка: виды

Первый вид Cash Back в банке — это бонусы по единой универсальной программе Спасибо, которая подключается на любую карту — дебетовую или кредитную, Визу или Мастеркард, классическую или Платинум, пенсионную или молодежную.

Второй вид кэшбэка, это специальные карты:

• Кобрендинговая Аэрофлот (дебетовая или кредитная) с начислением миль, за которые можно купить авиа билет. В акциях Спасибо не участвует.
• Карта с Большими бонусами (расчетная или кредитная) — дает повышенный доход до 10 процентов в категории АЗС за оплату бензина на автозаправках, 5% за расходы в ресторанах, 1,5% — в супермаркетах, и стандартный возврат в универсальной программе.
• Золотая Visa, MasterCard или Мир (кредитка или расчетная) — запущена совсем недавно, процент Спасибо будет обычным — 0,5%, а вот за расходы в супермаркетах — 1%, в ресторанах — 5%.

До 31 декабря 2018 года вы можете оформить Золотую карту Сбербанка и сэкономить 50% на ее годовом обслуживании.

Бонусная программа Спасибо: новые правила 2018

Принципиальные отличия условий обновленной версии от старой состоят в следующем:

• Каждому клиенту присваивается «категория»;
• Чтобы попасть в категорию надо выполнять ряд требований от банка в течение 3 месяцев (отчетный период);
• С 17 числа нового отчетного периода уровень, назначенный участнику, обновляется, а привилегии отключаются/подтверждаются;
• На каждом уровне, кроме первого (где возврат только за покупки у партнеров), процент отчислений за расходы по карте Сбербанка сохраняется на уровне 0,5% за каждые полные 100 руб. расхода .
• С повышением рейтинга вы получаете больше привилегий — на максимальном этапе возможен обмен бонусов Сбербанка на рубли.

Условия начисления кэшбэка

У банка есть очень удобная табличка о том, какие надо выполнять условия и какие привилегии вы получите за это:

Что надо делать:

Задания на выбор, которые нужно выполнять не реже, чем 1 раз в месяц:

• Проводить по безналу не меньше 70% операций;
• Тратить не меньше 5 тыс. руб.;
• Поддерживать остаток на текущем счете от 10 тыс. руб., или расходовать с кредитки 10% лимита — на выбор.

Участник может подключить кэшбэк на все свои карты, кроме тех, что указаны в Правилах:

Если вы подключаете одну из категорий покупок на «благородных» уровнях, максимальный кэшбэк будет ограничен (в бонусах):

• Огромное спасибо — 3.000;
• Больше, чем Спасибо — 4.500.

У Сбербанка есть партнеры для заработка повышенного Cash Back. Список размещается на официальном сайте программы, т.к. имеет региональную принадлежность (например, в Перми и Нижнем Новгороде партнеры могут отличаться), но есть такие, кто участвует в акции по всей стране:

• Бургер Кинг — 11 процентов кэшбэк при оплате Молодежными картами и 6% — по обычным;
• Мегафон — 10 процентов за покупку аксессуаров (0,5-1% за технику);
• Летуаль — 3% на первый чек и 10% на последующий в этом же месяце;
• Ламода (LaModa) — 5 процентов за оплату с карты;
• Gett — от 1 до 4% за поездки и т.д.

В классический список из переводов, обменных операций, оплаты ставок и лотерейных билетов, пополнения виртуальных кошельков, покупки ценных бумаг, в редакцию 2018 года попадают:

• Платежи через онлайн банк (телефон, штрафы и т.п.);
• Кэшбэк Сбербанк не начисляет за оплату коммунальных услуг;
• Любые расходные транзакции, начиная с шестой, совершенные в течение дня в одной торговой точке.

Не забываем про МСС кода:

Важно, что по условиям программы ваша активность за предыдущие 3 месяца анализируется в первые 16 дней нового периода. Пока он длится, клиент имеет право пользоваться уже «накопленными» привилегиями, за некоторыми исключениями:

По условиям Сбербанка в 2018 году, кэшбэк, накопленный на бонусном счете, полностью аннулируется:

• При расторжении договора по карте;
• Если картой не пользоваться в течение года;
• В случаях злоупотребления бонусной программой.

Частично баллы могут изыматься:

• В пользу благотворительности (по согласию владельца счета);
• Если они начислены ошибочно;
• Если товар, за который начислен кешбэк, возвращен в магазин.

Действует ли кэшбэк Сбербанка по кредитным картам

По правилам Спасибо 2018 года, каждому клиенту подключается один бонусный счет для привязки расчетных и кредитных карт.

С каждой из них клиент будет получать отчисления в виде бонусов за потраченные деньги, с учетом ограничений (см. выше).

Единственные кредитные карты, которые не получают универсальный кэшбэк от Сбербанка — кобрендинговые и корпоративные (не зарплатные!).

Как использовать бонусы Спасибо у партнеров

Кэшбэк, подключенный на карту Сбербанка можно потратить из расчета 1 бонус-1 рубль двумя способами:

• У партнеров — это розничные или интернет магазины.
• На официальных портала банка.

Из самых популярных (действуют по всей территории страны):

Более подробный перечень ищите на сайте программы своего региона. В зависимости от города, партнеров может становиться больше.

В розничном магазине, желая использовать бонусы, достаточно оповестить об этом продавца, а у онлайн партнера зачастую это предложение фиксируется на форме подтверждения заказа, например, как в Озоне:

У Сбербанка три онлайн портала, на которых можно использовать кэшбэк.

В реальности, стоимость услуг партнеров Сбербанка на портале завышена, сравните авиа билеты:

Акции и партнеры периодически меняются. Например, раньше Спасибо обменивались на купоны в Юлмарт, а в 2018 году — в Эльдорадо.

Чтобы использовать кэшбэк Сбербанка на портале, регистрация не нужна, просто заполняете форму заказа и на финальной стадии ставьте галочку «Списать бонусы Спасибо» (на примере покупки билета):

Портал Впечатления : все, что связано с культурно-массовым досугом. По тем же принципам, что и выше, обменивается кешбэк на билеты в кино, театры, на концерты и т.п.

Как подключить или выключить кэшбэк по карте Сбербанка

Способов подключить или выключить кэшбэк достаточно, чтобы провести эти операции без лишней траты времени.

С тем, как подключить кэшбэк вы можете ознакомиться на схеме ниже, с обновлением программы правила не изменились:

Чтобы выключить программу, следует обратиться в контактный центр — 900 с мобильного телефона или по бесплатной линии 8 800 555 555 0.

Если под рукой нет Интернета, используйте телефон, чтобы узнать бонусный баланс:

Какой уровень Спасибо у меня сейчас?

Здесь все очень просто:

• Если вы были клиентом до 01 июля текущего года (читай — присоединились к программе), то уже получили свое «Большое Спасибо», а с ноября статус будет пересмотрен, согласно вашей активности.
• Если вы новый клиент, получаете ту же категорию на первые 3 месяца автоматом и параллельно зарабатываете себе новую.

Как получить 10% кэшбэк на АЗС за оплату бензина

В Сбербанке, если вас интересует только экономия на бензине, выбирайте карту Много Бонусов, прикинув выгоду с учетом стоимости обслуживания в 4.900 руб/ежегодно. Выпускается кредитной и дебетовой.

Что дает Виза Платинум с повышенным Cash Back:

• 10 процентов возврат кэшбэка за покупку топлива на автозаправках;
• 5% — за расчеты в общепитах;
• 1,5% в супермаркетах (продукты).

Из условий обслуживания:

• Лимиты на снятие наличных — до 500 тыс./сутки, 5 млн./месяц;
• Переводы межбанк, с карты на карту — 1,5%.

Ограничения по возврату:

• 1.000 бонусов — бензин (и другие транзакции на АЗС);
• 2.000 — рестораны.
• 5.000 — суммарно по всей бонусной программе.

Кэшбэк представляет собой удобное средство для экономии личных средств. В основании данного средства заложен принцип возврата затраченных денежных средств обратно на счет. В переводе с английского слово «cash back» означает возврат денег. Это комфортное средство для экономии финансов имеется и в одном из крупнейших банков России. Причем кэшбэк в Сбербанке присутствует еще с 2011 года.

Многие пользователи не знают о программе лояльности от Сбербанка, которая называется «Спасибо». Посредством данной программы можно получать кэшбэк от Сбербанка. Самое удивительное, что некоторые держатели пластикового продукта от Сбербанка даже и не подозревают о том, что в банке имеется такая услуга.

Кэшбэк Сбербанка включается, чтобы начали начисляться проценты от суммы расходов. Если не включить данную функцию, то получать кэшбэк не получится. Чтобы включить услугу, понадобится всего несколько минут. После включения программы лояльности «Спасибо», на имя клиента автоматически будет открыт бонусный счет. Причем этот счет привязывается не к карте, а к пользовательским данным. При необходимости использования бонусов, ими рассчитываются любой карточкой Сбербанка.

Спасибо от Сбербанка позволяет накапливать баллы не только на дебетовые карты, но и на кредитки. У многих возникает вопрос о возможности вывода кэшбэка в виде наличных. Несмотря на то, что 1 балл равен 1 рублю, обменять их на деньги невозможно. Условия данной программы таковы, что при проведении операций по карте происходит начисление баллов. Эти баллы накапливаются в любом количестве, после чего тратятся на различные услуги или покупки товаров. Рассчитаться бонусами можно только путем предоставления дебетовой или кредитной карты Сбербанка.

Принцип данной программы заключается в увеличении количества клиентов. Банковские карты, к которым подключена программа лояльности, приносят владельцам прибыль. Причем эта прибыль зависит от количества затрачиваемых денег с карты. При обналичивании средств через банкомат, бонусы начисляться не будут.

Это интересно! Многие банки имеют аналогичные бонусные программы, которые дают возможность клиентам экономить, а банкам привлекать большое количество пользователей.

Особенности подключения кэшбэка

Как подключить кэшбэк на карточку Сбербанка, нужно рассмотреть более детально. Делается это, чтобы каждый клиент имел возможность самостоятельно подключиться к программе лояльности. Прежде чем подключиться к программе лояльности, понадобится запомнить некоторые сведения:

• Завести хотя бы одну платежную или дебетовую карту от Сбербанка. После этого через банкомат, Сбербанк Онлайн или Мобильный банкинг включить услугу.

• Не будет начисляться кэшбэк на такие типы банковских продуктов, как корпоративные карты, а также все типа пластиков кобрендингового типа. Это такие карты, которые автоматически подразумевают начисление бонусов по иным программам лояльности.
• На бонусный счет будут начисляться баллы, которые отсчитываются в размере 0,5% от размера платежа. Чтобы процентная ставка выросла, что также возможно, нужно расплачиваться за покупки и услуги в организациях-партнерах Сбербанка.

Это интересно! На карты Сбербанка кэшбэк будет начисляться постоянно при расчетах пластиком. Если в месяц сумма бонусов будет превышать 20 000 рублей, то автоматически перестанут начисляться баллы. Это верхнее ограничение.

Если на протяжении трех лет бонусы не будут использованы, то они автоматически аннулируются. Бонусы используются регулярно, либо же снимать их ежемесячно. Баллами можно оплачивать до 99% суммы от стоимости товара. В любом случае, чтобы приобрести товар, понадобится иметь деньги на основном балансе.

Основные правила программы лояльности

Если вы совершаете покупки в торговом центре, где на бонусный счет начисляется 0,5% от суммы покупки, то следует обратить внимание на такие организации, которые являются партнерами Сбербанка. Если покупать товары или обслуживаться в организациях-партнерах, то процентная ставка будет начинаться от 10 процентов. Чтобы узнать, кто является партнером Сбербанка, понадобится ознакомиться с полным перечнем на официальном сайте.

Что такое кэшбэк Сбербанка и как он работаем, уже известно. Баллы начисляются автоматически на протяжении 5 дней после проведения оплаты. Если сумма покупки превышает 40 000 рублей, то баллы могут быть начислены на протяжении 40 дней. Подключившись к программе лояльности через личный кабинет, в данном сервисе можно также контролировать и отслеживать баланс бонусов.

Это интересно! При оформлении карты Сбербанка, банковский работник может предложить подключение услуги. У него можно уточнить все тонкости и нюансы, а также согласиться на включение акции.

Многие отказываются от подключения акции, хотя она ни к чему не обязывает. Пользователь получает бонусы, которые можно использоваться для различных товаров. Бонусы не начисляются, если оплата за товар или услугу проводится баллами, а также в случае, если выполняется безналичный перевод между банковскими картами.

Плюсы и минусы бонусной программы

Из всего вышесказанного возникает мнение о том, что программа работает в убыток для банка. Однако это не так. К основным плюсам бонусной программы относятся:

1. Приличный процент кэшбэка.
2. Наличие дополнительных скидок и акций от организаций-партнеров.
3. Удобная система дистанционного управления.
4. Простота получения карты.
5. Легкость подключения услуги.
6. Авторитетность банка.

Несмотря на все преимущества, стоит выделить и некоторые недостатки, которые были выявлены пользователями:

1. Платное обслуживание карт с кэшбэком.
2. Наличие лимита на размеры ежемесячного начисления.
3. Низкая процентная ставка, если совершается покупка не в партнерских организациях.
4. Невозможность обналичить бонусы.
5. Многие партнеры не всегда оповещены об участии в акции.
6. Наличие негативных отзывов о функционировании банковского учреждения.

Детальная характеристика подключения услуги

Несмотря на рекомендации банков, которые дают описание особенностям подключения программы лояльности «Спасибо», многие клиенты все-же приходят в отделение с вопросами, как подключить кэшбэк? Чтобы не выходить из дому, и подключить услугу для своего банковского продукта, нужно проделать следующие действия:

1. Войти в личный кабинет путем авторизации. В данном сервисе присутствует такая вкладка, как «Спасибо от Сбербанка».
2. Выбрать данную опцию, после чего указать такую дополнительную информацию, как мобильный номер, адрес электронного ящика.
3. Подтверждается операция путем введения одноразового кода, поступающего на телефон.

Все предельно ясно, и при возникновении вопросов, всегда можно обратиться к оператору колл-центра или помощника-онлайн.

Рассмотрим особенности подключения услуги посредством сотового телефона. Если подключена услуга «Мобильный банкинг», то процедура включения услуги осуществляется следующим способом:

1. На телефоне создается СМС сообщение.
2. Текст сообщения должен содержать следующие слова: Спасибо и 4 последние цифры номера пластика.
3. Отправка сообщения на номер 900. Этот номер не является бесплатным, что нужно учитывать.
4. В ответ приходит ответное СМС, в котором сообщается об успешном подключении услуги.

После подключения услуги в Сбербанке Онлайн появится еще один счет, который так и будет называться «Бонусный счет».

Самый простой способ подключить услугу – это подойти к ближайшему банкомату, после чего выполнить такие манипуляции:

1. Вставить карту и ввести ПИН.
2. В меню выбрать «Информация и сервисы».
3. Далее выбирается пункт «Бонусная программа».
4. Указывается мобильный номер.
5. Подтверждается действие.

В 2018 году некоторые правила пользования программой лояльности «Спасибо» могут измениться. В любом случае, для тех, кто стремится сэкономить, программа лояльности лучший вариант. Если вы подвязались к Сбербанку, то изучите список партеров банка, чтобы иметь возможность собирать бонусы в больших объемах.

Здравствуйте, дорогие читатели. В этой статье мы расскажем вам про банковские карты с услугой кэшбэк и процентом на остаток по счету.

Сегодня вы узнаете:

1. Что такое банковские карты и как правильно ими пользоваться;
2. Зачем банки предлагают дебетовые карты;
3. Какую карту выбрать и на что обратить внимание.

Что из себя представляют банковские карты с кэшбэком

Современные банки, в условиях большой конкуренции, предлагают своим клиентам максимум прибыли. Чтобы привлечь клиента, финансовые компании предоставляют интересную услугу кэшбэк.

Если 5 лет тому назад про данную услугу никто ничего не знал, то сегодня все намного иначе. В переводе с английского языка cashback – это возврат денежных средств. Получается, что владельцы карт с такой услугой могут получать часть денег от совершенных покупок. На первый взгляд, фантастика, в которую сложно поверить.

Но как банк возвращает средства своему клиенту? На самом деле все очень просто. По каждой карте финансовые компании устанавливают процент возврата по безналичным операциям.

Как только клиент оплатит товар или услугу, он получит фиксированный процент обратно на свой счет. Некоторые банки возвращают средства моментально, сразу после покупки, в то время как другие перечисляют cashback в отчетный день. По сути, клиент банка приобретает товар или оплачивает услугу со скидкой.

В России услуга возврата части денег функционирует по тем же принципам, как во и всем мире.

Покупатель сможет вернуть средства от покупок:

• В торговых центрах;
• В интернет-магазинах;
• При оплате товаров или услуг через онлайн-кабинет.

Банки готовы предложить cashback в виде:

• Бонусов, которыми можно расплатиться в магазинах-партнерах;
• Рублей, которые «капают» на общий счет клиента;
• Милями при оплате билетов на самолет или поезд.

Карта с услугой cashback ничем не отличается от обычных и привычных всем дебетовых карт.

Пользоваться ей достаточно просто.

Все что необходимо клиенту, это:

• Следить в личном кабинете за акциями, которые устраивает кредитор . В большинстве случаев финансовые компании активно сотрудничают с торговыми центрами и предоставляют своим клиентам большие скидки на товары. В период акции можно получить бонус на товар до 30%.
• Проверять количество начисленных бонусов . Вы должны четко знать, какую сумму кредитор вернул вам на счет и как вы можете потратить свой бонус.
• Следить за новостями финансовой компании . Каждый день банк предлагает новые привлекательные услуги, с максимальными бонусами и привилегиями.

Рейтинг и сравнение карт с кэшбэком от 10 банков

Для вашего удобства мы сделали подборку из 10 лучших дебетовых карт, которые заслуживают особого внимания.

Тинькофф Банк

Тинькофф – один из крупных банков. Отличительная особенность этого банка заключается в том, что клиенты получают продукты исключительно дистанционно.

Заполнить онлайн заявку и узнать подробности о карте можно на официальном сайте банка .

Банк полностью отказался от офисов и принимает заявки через интернет. Любую карту этого банка можно оформить за считаные минуты и получить курьером, который доставит ее по указанному адресу в удобное для вас время.

Тинькофф банк готов предложить 12 дебетовых карт, с услугой cashback. По каждой карте банк дарит свой бонус от совершенной покупки. Особое внимание заслуживает карта Tinkoff Black.

Получается, благодаря выгодной карте от банка Тинькофф можно получать хорошие бонусы. Главное – постоянно отслеживать выгодные предложения и акции на официальном сайте компании.

Альфа-Банк

Альфа Банк – это универсальный банк, который предлагает клиентам все виды банковских операций. Продуктовая линейка дебетовых карт этого банка насчитывает целых 43 карты. Такое многообразие позволяет выбрать по-настоящему интересный и привлекательный продукт.

Заполнить заявку на карту и узнать подробности можно на официальном сайте банка .

По каждой карте существует свой бонус за безналичные операции.

В зависимости от вида карты, установлен максимальный размер возврата, который можно получить:

• при оплате товаров в магазинах «Перекресток»;
• при покупке по карте билетов на самолет или поезд;
• расплачиваясь картой на заправках;
• расплачиваясь в кафе и ресторанах;
• оплачивая дополнительные опции в знаменитой игре World of Tanks;
• приобретая товары в магазинах: МВидео или Amway.

Из всего многообразия, отдельное внимание заслуживает карта альфа-банка, которая получила название «Cash Bach». Карта пользуется большой популярностью.

Все клиенты банка по дебетовым картам получают бесплатный доступ к «Альфа-Клик», где можно быстро оплатить услуги, открыть дополнительный счет или перевести средства близкому человеку.

При необходимости все клиенты банка могут получить круглосуточную квалифицированную помощь по бесплатному телефону поддержки клиентов.

Промсвязьбанк – крупный банк, с хорошо развитой филиальной сетью. Обслуживать розничный бизнес банк активно стал только с 2005 года.

Отправить заявку на получение карты и узнать подробности можно на официальном сайте Промсвязьбанка .

Карта, которая заслуживает отдельного внимания, получила название «All Inclusive». Это премиальная карта, с помощью которой ваши средства будут работать исключительно на вас.

По карте банк предоставляет особую систему безопасности «Суперзащита». Суть максимальной защиты заключается в том, что карта оборудована специальным электронным чипом. Картой можно оплачивать товары по всему миру и не переживать, что мошенники смогут завладеть вашими сведениями.

Также приятный бонус – возможность получения двух дополнительных карт премиальной категории совершенно бесплатно. Оформить дополнительные карты можно для друга или близкого человека.

РокетБанк

Рокетбанк один из первых виртуальных российских банков, который создавался как удобное мобильное предложение, с помощью которого можно пользоваться всеми необходимыми финансовыми продуктами. В апреле 2016 года «Рокетбанк» был приобретен известным всем банком «Открытие».

Продуктовая линейка этого банка не отличается многообразием предложений. При этом продукт, который банк создал для своего клиента, за столь короткое время завоевал внимание многих. В данном случае речь пойдет о дебетовой карте «Открытие-Рокет».

Сберегательный банк – один из крупных банков. Этот банк можно по праву назвать лидером банковского сектора.

Сберегательный банк сегодня, это:

• более 16 000 отделений по всей стране;
• более 110 миллионов клиентов;
• удобный сервис и квалифицированное банковское обслуживание;
• многообразие банковских продуктов;
• привлекательные условия.

Продуктовая линейка банка насчитывает 10 предложений по дебетовым картам, которые отличаются статусом и условиями. Особое внимание заслуживает платиновая карта «Карта Visa с большими возможностями». Карта выполнена в интересном строгом дизайне черного цвета, что отлично подчеркивает статус ее владельца.

Бонусы от Сбербанка – это размер кэшбэка, который начисляется за каждую покупку. Оплатить бонусами товары и услуги можно исключительно в магазинах партнерах. Согласно условиям договора, 1 бонус приравнивается к 1 рублю.

Если вы решили оформить карту этого банка и активно ей пользоваться, то сможете окупить годовое обслуживание, если операции по карте превысят 30 000 рублей в месяц.

Открытие

Банк «Открытие» представлен на рынке финансовых услуг с 1995 года. Совершенно недавно, в ноябре 2016 года, клиентам банка был сделан уникальный подарок, в виде новой карты с услугой cashback.

Новый банковский продукт получил название «Смарт карта». Сегодня карта пользуется большой популярностью, поскольку позволяет получать максимальный доход. Также стоит отметить, что все желающие могут оформить карту дистанционно. Получить карту можно сидя за домашним компьютером.

Получить карту можно, заполнив онлайн-заявку на официальном сайте банка Открытие .

Отличная доходная карта – подходит тем, кто совершает много покупок. Если вы планируете снимать наличные с карты, стоит помнить о максимальном лимите на снятие наличности, который не превышает 150 000 рублей.

Бинбанк – российский коммерческий банк, оказывающий услуги населению уже 23 года. Своим клиентам банк предлагает воспользоваться уникальной программой лояльности «Бинбонус». Это особая система поощрения клиентов, которые активно расплачиваются картами банка за товары и услуги.

Чтобы начать получать бонусы от банка, достаточно выбрать любую дебетовую карту и активировать одну из предложенных категорий:

• авто;
• путешествия;
• развлечения и отдых;
• покупки в интернет-магазинах;
• спорт, красота и здоровье.

Несомненное преимущество бонусной программы заключается в том, что изменить категорию по cashback клиент банка может самостоятельно, в любой момент.

Из всего многообразия продуктов этого банка стоит отметить карту «Расчетная». Заказать карту можно даже через интернет.

Дополнительный бонус от финансовой организации – наличие договора страхования. Страховка действует по всему миру круглосуточно.

Также стоит отметить услугу «мультивалютность», благодаря которой можно совершать покупки по карте в любой валюте. Также постоянные скидки и привилегии от платежной системы Visa приятно порадуют каждого клиента.

Кукуруза

Кукуруза – дебетовая карта с ярким дизайном, которая привлекла внимание миллионов людей. Кто же выпускает карту с интересным названием? Если посмотреть на саму карту, то можно увидеть 2 логотипа: Золотая корона и Master Card.

За выпуск и соответственно обслуживание отвечает ООО РНКО. Всем известный салон сотовой связи «Евросеть» просто является партнером и распространяет карты.

По карте Кукуруза можно:

• погашать кредиты разных банков;
• оплачивать штрафы;
• отправлять денежные переводы;
• следить за балансом карты в режиме реального времени;
• приобретать валюту;
• настраивать и совершать автоплатежи.

Потратить бонусные баллы можно в салоне сотовой связи «Евросеть» или оплатить часть товара в магазинах партнерах.

Среди партнеров можно отметить такие крупные компании, как:

• Перекресток;
• Ozon.ru;
• Л’Этуаль;
• Kari;
• Ebay;
• Алиэкспресс;
• Nike и многие другие.

Связной

Связной банк предлагает своим клиентам универсальную карту с услугой cashback. Каждый, кто оформит карту, может получать возврат в виде бонусных баллов за каждую покупку. После получения карты, клиенту дарят 200 подарочных бонусных баллов.

Вывести кэшбэк по карте можно в магазинах партнеров по номеру штрихкода. Стоит принимать во внимание, что 100 баллов =1 рублю скидки на товар или услугу.

У банка более 50 партнеров, среди них многочисленные магазины одежды, продуктов, аксессуаров, кафе, аптек и операторы сотовой связи.

Райффайзен Банк

Дебетовая карта от банка Райффайзен – это удобный платежный инструмент, благодаря которому можно зарабатывать дополнительные скидки в более чем 6 000 магазинах. Карта позволяет получать кэшбэк и участвовать в различных акциях.

Если вы приняли решение воспользоваться услугами этого банка, то уделите особое внимание дебетовой карте «ВСЕСРАЗУ». Это не только карта в красочном дизайне, но и выгодный продукт, который поможет получать хорошие бонусы и дополнительную прибыль. Пользоваться картой этого банка одно удовольствие.

Также несомненное преимущество – банк предлагает карту с уникальным дизайном. Чтобы получить индивидуальную карту, нужно загрузить фото на сайте банка и дождаться проверки.

Подведение итогов

Как видите, на рынке финансовых услуг большое количество карт, с привлекательной услугой возврата денежных средств.

Карта пригодится:

• Любителям активного отдыха . Если вы активно путешествуете, то стоит обратить внимание на карты, по которым предоставляют бонусы и скидки на покупку билетов и оплату отелей.
• Любителям шопинга . Модницы по достоинству оценят карты, по которым можно получать скидки при покупке одежды и аксессуаров.
• Домохозяйке . Ну и, конечно же, хозяйки, которые каждые день приобретают продукты в супермаркетах, будут рады дополнительным скидками и бонусам, которые можно с легкостью получить. Кэшбэк в супермаркетах по многим картам достигает 5%.

Зачем они банкам

Привлекательные для клиентов карты, по которым можно вернуть средства, предлагают все финансовые компании. Но зачем это банку?

На самом деле кредитные учреждения знают, благодаря чему они смогут получить прибыль, не зря же каждый день они рекламируют свои услуги и порой навязчиво предлагают оформить карту с кэшбэком.

Прежде всего, благодаря такой услуге они могут привлечь клиента, который будет активно пользоваться банковским продуктом и советовать его родным и близким.

Выгоды банка:

1. Плата за пользование картой . По любой карте финансовая компания просит оплатить годовое обслуживание. В большинстве случаев плата зависит от типа и статуса карты и составляет от 300 до 3 500 рублей.
2. Услуга смс-уведомление . Чтобы контролировать свои расходы и доходы, клиенту подключают услугу смс-информирование. Плата, конечно, минимальная и порой не превышает 50 рублей в месяц, но это фиксированный доход, который получит банк, независимо от того, будете вы пользоваться картой или нет. Если верить знаменитой пословице, то «курочка по зернышку клюет», то и банк собирает максимальный доход по крупицам.
3. Клиенты на другие продукты . Банку достаточно привлечь клиента бесплатным и выгодным продуктом, чтобы потом предложить другие услуги. В большинстве случаев граждане любят обслуживать в одном банке:

• оплачивать коммунальные услуги;
• оформлять кредиты и кредитные карты;
• размещать средства на депозите;
• в ценные бумаги и инвестиционные проекты.

За все перечисленные операции банк будет получать прибыль. Подарив бесплатный продукт, он завоевывает своего клиента и располагает к себе на долгие годы. Клиенты, которые любят расплачиваться картами – это «золотая жила» для любого банка.

Клиенты банка, для получения максимального дохода даже идут на хитрости и действуют по следующей схеме. Получая заработную плату, они кладут средства на выгодную карту, чтобы оплатить товар и получить максимальный размер возврата. Некоторые клиенты оформляют несколько карт, поскольку условия возврата по каждой карте индивидуальные.

Получается, чем больше финансовая компания сможет привлечь клиентов, благодаря выпуску карт с услугой кэшбэк, тем больше прибыли она сможет получить.

На что обращать внимание при выборе карты

Решили оформить карту, но не знаете, как правильно сделать выбор? На самом деле все очень просто. Главное, не торопиться, сделать сравнение карт и обдуманно выбрать наиболее привлекательный для себя вариант.

При оформлении карты принимайте во внимание:

1. Возврат денег.

Практически всех клиентов манят заманчивые условия, согласно которым финансовая компания обещает вернуть средства за покупки, сделанные по карте.

Уж очень заманчиво все выглядит: вы тратите средства, покупаете все, что захотите по карте и получаете деньги обратно. Можно подумать – сказка. Да и условия для клиентов минимальные. Получить карту с кэшбэком могут дееспособные граждане с 18 лет.

Хотя опция у всех одинаковая, не все кредитные учреждения возвращают реальные деньги на счет.

Получить на счет вы сможете:

• бонусы;
• спасибо;
• мили;
• баллы;
• иные условные единицы банка.

Получается, что прежде чем сделать выбор, стоит внимательно прочитать условия договора и узнать, какой бонус вы получите и как в дальнейшем сможете его использовать.

1. Размер кэшбэка.

На практике финансовые компании заманивают большим процентом возврата. Только вот получить его можно далеко не за все покупки. Максимальный процент по услуге сashback можно получить только делая покупки в магазинах партнеров. Средний процент возврата составляет 1-2%, за любую операцию по карте.

Поэтому стоит заранее узнать, какой реальный процент вы сможете получить и выбрать карту, по которой банк гарантированно предоставит большой процент.

1. На что можно обменять начисленные бонусы.

На что можно потратить накопленные бонусы? Наверное, это самый популярный вопрос, который появляется у держателей карт. Ответ зависит от того, какую карту вы оформили.

Обменять бонусы можно:

• на скидку в магазине партнере;
• на реальные рубли по курсу бонусной программы и потратить средства в любом магазине;
• на услуги по карте.

Конечно, приятнее получать обратно реальные средства. Поэтому прежде чем оформить карту, стоит особое внимание уделить способу возврата.

1. Плата за годовое обслуживание.

Не стоит забывать, что за обслуживание карты необходимо платить. Порой плата достигает нескольких тысяч рублей. Если вы редко пользуетесь картой, 1-2 раза в месяц, и приобретаете товары только в супермаркетах и магазинах, стоит выбрать карту с минимальной платой.

Подведя итог, можно отметить, что банковские карты – это удобный и привлекательный продукт, который позволит не только получать дополнительные привилегии, но и деньги.

Пользоваться картой нужно правильно, тогда она принесет вам дополнительную прибыль и массу положительных эмоций. Какая кэшбэк карта лучше – решать только вам!