Получить инвестиции для своего проекта. Деньги на стартап не нужны

Отношениям между инвесторами и стартаперами посвящены гигабайты текста в интернете, но практических советов во всем этом многообразии крайне мало. Кроме того, обычно в подобных материалах идет речь о США или, на худой конец, о Европе. Но мы-то знаем, что в России необходимо делать поправку на местные реалии, а значит, большой объем доступной по теме информации просто неприменим в нашей стране.

Что в итоге делать российскому стартаперу - непонятно. Как найти инвестора, нужно ли это вообще, и кто те люди, что здесь дают деньги на развитие интернет-проектов? Вопросов очень много, а конкретики мало. В результате все выкручиваются, как могут, и даже добиваются каких-то результатов, но сложностей по-прежнему масса.

Недавно на сервисе для стартаперов "Спарк" как раз обсуждалась тема привлечения инвестиций российскими компаниями. Дискуссия включала в себя довольно много интересных примеров из личного опыта фаундеров многих проектов, так что мы собрали все лучшее из неё в отдельный пост.

Направление обсуждению задал вопрос от фаундера, которому предложили на развитие проекта $20к с обязательным условием в виде переезда в Киев всей командой. В такой ситуации возникают сомнения в целесообразности таких инвестиций, ведь команда из нескольких человек за пару месяцев может только на жилье и пропитание истратить довольно значительную часть привлеченных денег. Такие предложения сразу же проливают свет на сложную ситуацию с инвестициями на венчурном рынке постсоветсткого пространства.

Мнение о том, что "заниматься поиском" инвестиций вообще не нужно, пользуется определенной популярностью - ничто же не мешает стартаперу продать машину или взять кредит для развития собственного бизнеса.

К вопросу о кредитах:

С другой стороны - денег родителей или родственников может не хватить, да и банки не жалуют тех, кто ушел с работы, чтобы пилить свой проект. Проблема решается, если деньги вам нужны на запуск нового стартапа, но при этом имеется и старый, который генерирует прибыль.

Идея финансировать стартап самостоятельно, опираясь на предыдущие успешные проекты, вообще выглядит как одна из немногих стопроцентно рабочих. Проблемы начинаются, если такой успешной компании за вашими плечами еще нет - общение с фондами часто вызывает у стартаперов только негативные эмоции.

Хотя некоторым удается решить вопрос с инвестициями именно с их помощью.

Есть и удачные кейсы привлечения финансирования по итогам выступлений на различных стартап-тусовках.

Важным моментом является и правильный выбор времени для поиска инвесторов - в России редко кто готов давать денег под идею, обычно фаундеров просят показать работающий прототип и первых платящих клиентов, или хотя бы продемонстрировать звездную команду. Если ничего этого нет, рассчитывать особенно не на что.

В целом, российские стартаперы, как и многие их соотечественники, привыкли в этой жизни полагаться исключительно на собственные силы и не искать поддержки у государства, фондов и ангелов.

Да и прежде чем задумываться о поиске денег, не мешало бы сначала побольше времени уделить развитию самого проекта, а там, кто знает, может и деньги придут.

А где и как ищете инвесторов вы?

Одна из возможностей получить финансирование – запустить проект на сервисе коллективного финансирования

Краудфандинг (от англ. сrowd - «толпа», funding - «финансирование») – коллективная финансовая поддержка какого-либо проекта или идеи. Сбор средств может быть организован для выпуска альбома любимой группы, релиза фильма или книги, поддержки социального проекта и т.д. Прибегают к краудфандингу и предприниматели – как правило, по такой схеме пытаются запустить свой проект стартаперы, у которых есть симпатичная идея для бизнеса, но нет средств. Как запустить свой крауд-проект, какие средства на это потребуются и на каких условиях размещаются идеи, нам рассказал один из отцов-основателей крауд-сервиса Boomstarter Евгений Гаврилин.

Евгений Гаврилин , предприниматель, сооснователь краудфандинговой платформы Boomstarter . В 2006 году переехал из Саранска в Москву, запустил ряд успешных бизнес-проектов, учредил интернет-агентство «Нектарин». В 2008 году основал компанию VideoClick, в 2010 - Video Interactive. В 2011 году совместно с партнерами открыл дизайн-студию The Family и создал компанию Otclick. В августе 2012 года с партнером Русланом Тугушевым запустил Boomstarter. По итогам года Boomstarter на премии «Стартап года» был признан победителем в номинации «Лучший социально значимый стартап». За время работы сервиса более 850 проектов собрали сумму свыше 180 млн. рублей. Ежедневно на Boomstarter регистрируется до 100 новых проектов.

Евгений Гаврилин и Руслан Тугушев.

Как появился Boomstarter

Boomstarter мы придумали вместе с моим партнером Русланом Тугушевым. Мы и ранее занимались интернет-проектами; в момент запуска различных сервисов у нас возникала потребность в финансировании. Мы устали ходить по фондам с вытянутой рукой. Подумали: почему бы не создать сайт, где люди смогут засвечивать свои идеи и, если они нравятся людям, то они скидываются на их дальнейшую разработку в обмен на будущие бонусы.

Тогда мы еще не знали, что это называется инвестиционный краудфандинг. Стали изучать заграничный опыт. У стартаперов бытует поговорка «Если ты в России придумал интересную идею, а на Западе она не реализована – это неинтересная идея». Мы приняли решение, что, если сразу идею запустим – столкнемся с множеством проблем. Как минимум, в России нет культуры скидываться.

Поэтому решили для начала познакомить аудиторию с таким понятием как краудфандинг и реализовать успешные кейсы в данном направлении, а потом уже переходить в инвестиционный краудфандинг – когда люди скидываются именно на бизнес. Мы выбрали творческое направление и запустились в августе 2012 года.

За три года в Boomstarter вложено более 40 млн. рублей. На сайт проекта ежемесячно приходит 500 тысяч уникальных посетителей. Штат сотрудников вырос с двух до тридцати человек.

Одним из первых успешных проектов стал альбом музыкальной группы WK. Ребята знали про западные аналоги крауд-платформ и понимали, как нужно подавать свой проект. Они с удовольствием запустились на российской платформе и за месяц собрали около 130 000 рублей.

Как запустить собственный проект на крауд-платформе

Мы рекомендуем авторам проекта устанавливать срок сбора средств в 30 дней. В крайнем случае, его можно будет продлить до 45 или 60 дней. Но мы не рекомендуем собирать деньги слишком долго, так как те люди, которые уже сбросились в начале сборов, начинают скучать в ожидании выхода продукта.

Если промо-кампания подготовлена правильно, если составлен грамотный медиа-план, то деньги будут собираться с первого дня. Поэтому, на мой взгляд, тянуть больше 30 дней нет необходимости. У нас работает принцип «все или ничего»: если за это время проект не набрал 100% заявленной суммы – все деньги возвращаются спонсорам.

Процесс запуска компании автоматизированный. Автор заходит на сайт, публикует свою идею. После чего проект проходит модерацию. Наши менеджеры проверяют соответствие проекта правилам Boomstarter (например, мы не пропускаем политические проекты, производство медицинских товаров и т.д.). После того, как проверка прошла, у автора появляется кнопка «запустить проект», и начинается сбор средств. Если же идея не прошла модерацию, то приходит оповещение – рекомендации о том, что нужно поправить.

Мы берем плату только в случае успеха – это 5% от суммы сбора. Если проект был неуспешный – комиссии не будет.

Отчетов о том, как используются деньги, мы юридически требовать не можем. Это вопрос доверия между спонсорами и авторами проекта. Если предприниматель, музыкант или разработчик игр не выполнит обязательств и просто заберет деньги – он обретет плохую репутацию, и вероятность того, что он будет и дальше позитивно двигаться, мала.

Какой должна быть потенциально успешная идея

Всего на платформе около сорока тематических направлений. Самые успешные сборы - в категориях: «Книги», «Путешествия», «Кино и видео», «Музыка», «Компьютерные игры и просто игры». Результативны проекты с различными разработками, гаджетами, техническими решениями. Также я бы выделил выставки и ивент-мероприятия.

Наш проект-рекордсмен – фильм «28 панфиловцев», он собрал 3,2 млн. рублей. Еще мне запомнился проект от видеоблогера Жени Якута - это бомж, которому люди скинулись на лечение зубов, собрали 150 тысяч рублей за несколько дней. Недавно было собрано более 1,5 млн. рублей за 30 дней на интерактивный спутник для Луны. Смысл в том, что этот спутник отправят в космос, и он будет летать и фотографировать. Вырисовывается тенденция, что есть много блогеров, у которых есть читатели. И эти ребята умеют монетизировать свою аудиторию.

По статистике, каждый пятый краудфандиновый проект становится успешным, а остальные четыре не набирают нужной суммы.

Что нужно для того, чтобы проект «выстрелил»? Первое - идея. Если она неинтересная – проект провален. Очень важно оформление проекта. Мы рекомендуем делать видеообращения, так аудитория понимает, что они дают деньги живому человеку. Также крайне важно грамотно продумать вознаграждения. Чаще всего люди просто так деньги не дают, за свои деньги они хотят что-то получить.

Конечно, важно быть активным в продвижении своего проекта. Обязательно подключите свои социальные сети. Необходимо ежедневно работать со своей аудиторией. Люди, которые уже скинулись деньгами, нередко выступают как гаранты качества товара или идеи. Именно они рассказывают о них в социальных сетях. Краудфандинговую программу нужно начинать с ближайшей аудитории: родственники, друзья.

Что касается предпринимателей, то, на мой взгляд, им очень полезно использовать краудфандинг. Во-первых, вы сможете протестировать идею. Если люди начнут голосовать рублем – проект неплох. Очень важно грамотно продумать систему бонусов. Например, вы хотите сделать итальянский ресторанчик. Предложите аудитории вывесить на видном месте список всех жертвователей, а фото самых щедрых спонсоров поместить на почетном месте на стене. Можно придумать «именной» стул. Можно назвать блюда в честь спонсоров. В общем, аудитории нужны интересные «фишки».

Привлечение инвестиций для реализации авторского проекта - это обычная практика. Чтобы попытки привлечь капитал увенчались успехом важно четко представлять свои действия. Также нужно понимать, что инвесторы для стартапов заинтересованы в рентабельных финансовых вложениях не меньше самого инициатора проекта.

Инвесторы: понятие и классификация

Источники инвестиций принято условно делить на 2 основных типа:

Венчурный фонд. Подобные организации специализируются на коллективном инвестировании. Капитал фонда является суммой вложенных средств его участниками, то есть инвесторами, которые заинтересованы в получении прибыли, значение которой превышало бы рыночное. Эта цель достигается посредством диверсификации рисков. Участниками фонда составляется инвестиционный портфель, в состав которого помимо активов надежных компаний входят акции молодых предприятий с высоким потенциалом. Венчурные инвестиции направляются преимущественно на финансирование новых коммерческих организаций, занимающихся созданием инновационных товаров на базе новейших научных разработок, которые с высокой вероятностью будут востребованы на рынке. Для банковской сферы финансирование таких проектов выходит за рамки допустимого уровня риска, поэтому главным источником финансирования инновационных предприятий являются либо частные инвесторы, либо венчурные фонды.
Бизнес-ангел. Так принято называть частного инвестора, который готов пойти на риск и вложить личный капитал в развитие новой компании на любом этапе ее становления. Стоит сказать, что найти такого инвестора для стартапа в России довольно трудно. Это объясняется статистикой деятельности частных вкладчиков:
- 34% полностью теряют вложенные деньги из-за неудачи проекта;
- 13% после реализации идеи стартапера практически не получают рентабельность;
- 17% получают незначительную прибыль, которую можно сравнить с пассивными доходами от банковского вклада (не более 18% годовых);
- 13% получают средний доход от инвестиционной деятельности, который сегодня варьируется в диапазоне от 30% до 50% годовых;
- только 23% остаются удовлетворенными после реализации проекта, поскольку прибыль соответствует ожиданиям.

Поэтому для привлечения бизнес-ангела стоит постараться убедить его в целесообразности финансирования.

Главная отличительная особенность бизнес-ангелов от венчурных фондов заключается в их желании принимать участие в реализации проекта. Инвестиционные компании в подробностях изучают текущую документацию компании и детали запланированного проекта. Если принимается положительное решение, стартапер получает материальную поддержку и походу воплощения идеи выплачивает оговоренные дивиденды. Бизнес-ангел может настоять на личном участии, что не всегда нравится инициатору проекта.

Даже если венчурный фонд принял положительное решение о финансировании проекта, до фактического зачисления средств на расчетный счет может пройти около года. Если же удастся убедить бизнес-ангела в рентабельности идеи, то вливаний можно ждать в ближайшее время.

Как и с чего начать поиск инвестора для стартапа

Принимая во внимание большую часть возможностей сети интернет становится очевидно, что поиск инвестора для стартапа следует начать именно с него. Сегодня можно найти специальные сайты, на которых пользователи могут свободно публиковать свои идеи для привлечения инвестиций. Это целесообразно в том случае, если есть четкое представление стратегии развития стартапа. Подобные сайты очень полезны, поскольку там у каждого есть возможность ознакомиться с идеями других пользователей и без посредников пообщаться с инвесторами.

Нельзя открыто раскрывать всю идею. Изложение должно быть кратким. На первых этапах следует дождаться комментариев других пользователей и возможных откликов инвесторов. Это поможет определить перспективу проекта и выявить недочеты.

Если идея сможет заинтересовать инвестора, то он попросит ознакомить его с бизнес-планом. Об этом следует позаботиться заранее. Не лишним также будет зарегистрировать ИП (как минимум) и открыть расчетный счет. Это повысит уровень доверия. В противном случае получить финансирование не получится.

В описании важно указать следующие моменты:

кратко изложить суть идеи и её уникальность;
описать команду стартапа (здесь можно более подробно);
указать на потенциальных конкурентов и аргументированно изложить свои преимущества;
необходимая сумма для реализации проекта с подробным описанием расходов;
этапы и сроки реализации идеи;
рассказать о способах привлечения целевой аудитории.

Переговоры с инвестором

Среди стартаперов существует распространенное заблуждение о том, что юридическую силу имеют только достигнутые в процессе переговоров договоренности. В это время правовые аспекты самого процесса остаются без внимания, что может привести к ряду негативных последствий для проекта. Чтобы не допустить этого, следует придерживаться следующих правил:

Принимать во внимание личную совместимость с инвестором и стараться быть предельно честным. Самая распространенная ошибка начинающих предпринимателей - преподнесение заведомо ложных результатов от реализации идеи, чтобы заинтересовать инвестора. Важно понимать, что если проект не приведет к ожидаемым результатам, то это даст право требовать неустойку, ссылаясь на предоставленные ложные сведения. Это правило распространяется также на потенциальных вкладчиков. Известны случаи, когда конкуренты под видом инвесторов узнавали конфиденциальную информацию о проекте. В этом случае стартапер имеет все основания для подачи искового заявления в суд.
Дальнейшее сотрудничество. Если инвестора заинтересовала идея и он готов вложить личные средства в ее реализацию, следует в подробностях обсудить и зафиксировать в договоре все тонкости дальнейшего сотрудничества. Вкладчик должен получать регулярные отчеты о работе над проектом до полного его запуска.
Предыдущие инвестиции. Инициатору проекта не лишним будет поинтересоваться о предыдущих вложениях инвестора. Эта информация позволит сделать вывод о надежности дальнейшего сотрудничества.
Подписание соглашения о неразглашении. Важно понимать, что независимо от исхода переговоров, этот документ должен быть подписан в любом случае. Это гарантирует сохранение коммерческой тайны и прочей конфиденциальной информации о проекте. Даже если человек не готов инвестировать в реализацию идеи, этот документ все равно должен быть подписан.
Работа с юристом. Подписание документов о сотрудничестве должно осуществляться в присутствии независимого юриста. Он обязан предварительно проверить правильность составления бумаг. Важно помнить, что неправильно составленные документы не имеют юридической силы и, следовательно, в случае возникновения непредвиденных негативных обстоятельств предоставить их в суде в качестве доказательств не получится.

Важно понимать всю серьезность процесса переговоров с инвестором и осознавать взятую на себя ответственность. Соблюдение этих простых правил поможет обезопасить проект от мошенников, а также обеспечит законность и конфиденциальность сделки.

Самые популярные инвесторы для бизнеса и стартапа

В мире существует множество разнообразных инвестиционных фондов, однако обращать внимание в первую очередь стоит на те, которые готовы обеспечить финансирование в реалиях российского рынка. К таковым можно отнести.

Almaz Capital Partners

Компания специализируется на венчурных инвестициях. Имеет представительства на территории стран бывшего СНГ, в частности в Москве и в Киеве. Almaz Capital Partners в 2007 году финансировала развитие транснациональной компании российского происхождения "Яндекс".

ABRT

Крупная инвестиционная компания международного уровня. Основное направление инвестиций - развитие инновационных интернет-проектов.

Addventure

Отечественная инвестиционная компания, которая заслуживает внимания. Негласное название этой организации: "Фонд бизнес-ангелов". Имена инвесторов не разглашаются. Наиболее известным проектом-стартапом, который финансировала компания, является интернет-портал DARBERY.

Altair Capital

Компания представляет собой венчурный инвестиционный фонд. Работает с 2010 года. За это время учредителями и привлеченными инвесторами было профинансировано более 100 успешных проектов.

ALTWeb Capital

Перспективный венчурный фонд. На официальном сайте открыт прием заявок. Достаточно просто заполнить форму и ждать звонка консультанта для получения дальнейших инструкций. В настоящее время фонд стремится направлять финансирование в проекты по SaaS-решениям, способным открыть перспективные направления как в локальных, так и в глобальных масштабах. Создатели потенциально прибыльных идей могут рассчитывать на материальную помощь в размере от 10 000$ до 400 000$.

Эти организации преимущественно направляют финансирование на развитие крупных компаний или проектов, которые способны получить признание на мировом рынке. Для привлечения инвестиций на менее значительные проекты следует обратить внимание на следующие фонды.

908.vc

Сайт представляет собой англоязычный портал, администрация которого готова предоставить финансирование на разработку уникальных и интересных мобильных приложений и прочего развлекательного ПО.

Farminers

Российский фонд, участники которого готовы выделить до 150 000$ инвестиций для реализации интересного и перспективного проекта, независимо от его специфики и направленности. Для этого пользователь должен предоставить краткую информацию о своей идее и составить подробный бизнес-план. В течение недели будет принято решение о предоставлении финансирования.

Skystairs

Привлекательный инвестиционный фонд, участники которого готовы обеспечить финансирование стартапа на ранних этапах. Для этого требуется перейти на официальный сайт и заполнить соответствующую форму. Рекомендуется приложить к ней бизнес-план. Это увеличит шансы получения положительного решения.

Существует множество способов привлечения инвестиций в проект на любом этапе его реализации. Чтобы добиться успеха рекомендуется первым делом выполнить необходимый минимум, а именно составить подробный финансовый план, в котором будут отображены точные сроки воплощения идеи, а также зарегистрировать ИП. Не лишним будет открытие расчетного счета в банке, на который в случае успеха будет поступать финансирование.

Эти действия будут способствовать высокому уровню доверия со стороны потенциальных инвесторов. До фактического получения средств рекомендуется не останавливаться на одном источнике финансирования. Чем больше потенциальных инвесторов, тем больше шансов на успех. Главное помнить, что многим удается находить людей, готовых вложить личные деньги в перспективный проект. Если что-то не получается, значит нужно искать изъяны либо в самой идее, либо в ее презентации.

Пошаговая инструкция и подводные камни

Мы уже делали обстоятельные подборки о том, куда податься стартаперу с голой идеей и где взять деньги на бизнес в различных нишах, но это не остановило поток вопросов от новичков. На этот раз мы объединили обучающие материалы Rusbase в единую логическую цепочку, чтобы сориентировать самых начинающих.

С чего начать поиск инвестиций? Люди, которые задают нам этот вопрос, обычно находятся на стадии идеи. Чтобы привлечь инвестиции, им придется проделать долгий и трудоемкий путь: хорошо проработать идею, изучить конкурентов, собрать команду, создать работающий прототип продукта, сделать грамотную презентацию, зарегистрироваться в онлайн-сервисах для поиска инвестора, прокачаться в акселераторе, поучаствовать в конкурсах, обрасти знакомствами на мероприятиях, найти потенциальных инвесторов и написать им много писем, читать профильную прессу и попытаться попасть на ее страницы.

Некоторые пункты здесь опциональны, кое-кто обходится без них, но общий алгоритм такой. Само по себе его прохождение не гарантирует привлечения инвестиций - все зависит от вас и вашего продукта. Но без презентации и понимания рынка инвестиций вам точно не видать.

Что делать с идеей?

Прорабатывать! Ваша гениальная идея ничего не стоит, пока не начала привлекать аудиторию и приносить деньги. Без работающего прототипа и команды инвесторы вас и слушать не станут - если, конечно, вы уже не известны на рынке как успешный серийный предприниматель. Вкладываясь в идею, инвестор рискует не только деньгами, но и репутацией. Чтобы доказать свою способность заниматься бизнесом, вам нужно самостоятельно найти хотя бы минимальные ресурсы для создания продукта.

Зачастую стартаперы боятся рассказывать экспертам о своей гениальной идее, думая, что ее украдут. На самом деле идея ничего не стоит, пока не реализована. Эта простая истина отражена в пятом пункте 1259 статьи Гражданского кодекса РФ: авторские права не распространяются на идеи, концепции, принципы, методы, процессы, системы, способы, решения технических, организационных или иных задач, открытия, факты, языки программирования. Закрепить интеллектуальные права вы можете только на технологию, уникальный дизайн и софт. Подробнее о вариантах защиты авторского права .

Более того, идея почти всегда оказывается не нова, если основательно изучить рынок. Даже если продукт уникален, обычно можно найти товары-субституты, пусть и с другими свойствами. Инвестор ни за что не поверит, что у вас совсем нет конкурентов. Он сочтет, что вы плохо прозондировали почву и денег вам давать нельзя.

Прежде чем обращаться к венчурным инвесторам, нужно понять разницу между стартапом и малым бизнесом . В массовом сознании слово «стартап» часто означает начальную стадию развития бизнеса. На самом деле это особый тип предприятия, который подразумевает инновационность продукта, глобальные амбиции и быстрый рост. Если вы хотите открыть традиционный бизнес (например, ателье или цветочный ларек), то у вас будут другие инвесторы и другая стратегия . Венчурные инвесторы все-таки больше любят проекты, связанные с ИТ и инновациями.

Где искать команду?

Чтобы получить хотя бы малую толику внимания инвестора, вам нужны работающий прототип и команда. В одиночку продукт создавать сложно, поэтому нужно постараться заразить своей идеей кого-то еще.

Опытные предприниматели советуют привлекать единомышленников на стартаперских мероприятиях. Особенно на хакатонах, где можно увидеть человека в деле. Можно искать компетентных сооснователей с помощью специальных сервисов - например, на сайте CoFoundIt.ru, который недавно запустил ФРИИ (база формируется из выпускников акселератора). Также всегда можно навести справки у знакомых или бросить клич в соцсетях, но в этом случае меньше шансов отхватить опытного спеца.

Другую информацию о формировании команды можно почерпнуть здесь:

Если уже есть MVP

Работающий прототип - это вам не лендинг с пустыми формами. На этапе поиска инвестиций он должен уже быть протестирован потенциальными клиентами . Также нужно придумать и уметь внятно объяснить бизнес-модель - то, как вы будете зарабатывать на единице продукта.

Если теоретические знания не помогли вам разобраться с идеей, MVP и стратегией монетизации, вы можете обратиться к специалистам по продуктовой разработке. Например, этим занимается компания Create , услуги которой обойдутся вам от 150 тысяч до 1 млн рублей в зависимости от объема работ.

Ну а если есть рабочий прототип, вы можете приступить к поиску инвестора. Для этого вам понадобится продуманная, убедительная презентация, которая станет базисом для вашего питча .

Но прежде чем погрузиться в тонкости создания совершенных слайдов, стоит крепко задуматься: так ли уж нужен вам инвестор? Важно понимать, что инвестиции - не панацея. Бизнес строится не на них, а на клиентах и продажах. Если этого нет, то никакой инвестор вам не поможет. Правильнее всего привлекать инвестиции для увеличения продаж, потому что суть стартапа - в быстром росте. Если вы будете хорошо развиваться, инвесторы придут к вам сами, вот увидите.

Так что иногда инвестор вам просто не нужен. Некоторые стартаперы вообще умудряются развивать компанию только на свои кровные - это называется бутстрэппинг , что переводится с английского как затягивание поясов. И у этого подхода есть куча плюсов - например, полная свобода принятия решений и серьезная прокачка предпринимательских навыков.

Кроме того, в интернете есть сотни бесплатных или дешевых сервисов , которые сэкономят вам деньги, силы и время при решении разных бизнес-задач.

Как сделать презентацию для стартапа?

Инвесторы обречены просматривать сотни презентаций в год - уважайте их время. Презентация должна быть краткой и хорошо структурированной, то есть содержать наглядные сведения о команде, продукте, рынке, аудитории, бизнес-модели и капитализации.

О правилах создания успешной презентации читайте здесь:

Если вы все-таки не сможете соединить эти советы и наши бесплатные шаблоны в качественную презентацию, ее можно .

Но одних красивых и внятных слайдов инвесторам мало - они хотят услышать о деньгах и своей прибыли. Чтобы заранее подготовиться к каверзным вопросам, для начала прочитайте вот эти материалы:

Поиск инвестиций через базы стартапов

Когда у вас уже есть продукт и четкие очертания проекта (которые изложены в презентации), вы можете зарегистрироваться на онлайн-сервисах по поиску инвестиций. Инвесторы ищут там проекты в нужных им нишах. Размещение в базах стартапов обычно бесплатно, но проекты проходят модерацию, строгость которой зависит от политики ресурса.

Rusbase Pipeline добавляет стартапы только при наличии работающего прототипа и признаков востребованности (сейчас у нас в базе около 350 проектов), инвесторов - только при готовности вложить в один проект не менее $50 тысяч (их список превышает 200 имен).
StartTrack - краудинвестинговая площадка от ФРИИ, которая помогает инвесторам заключать совместные сделки. Стартапу за привлечение инвестиций нужно заплатить комиссию. Сейчас в базе StartTrack 725 инвесторов и 37 проектов. Это соотношение намекает, что требования площадки к стартапам весьма высоки.
Spark - сервис для поиска инвестора, который переквалифицировался в тусовку технологических проектов (аналог Хабра), где можно делиться опытом и выкладывать вакансии. В базе 4249 проектов, 1329 из которых ищут инвестиции.
Napartner - одна из первых бирж стартапов на российском рынке. Как указано на сайте, там зарегистрировано 1139 инвесторов, 9892 «новатора» и 456 проектов, находящихся в поиске инвестиций. Также там есть раздел для продажи готового бизнеса и раздел вакансий.
Askcap - пожалуй, крупнейшая российская база стартапов. По собственной информации проекта, на сайте размещены профили 5 410 проектов, большая часть которых доступна только авторизованным пользователям. С Askcap работают 163 партнера - венчурные фонды, инкубаторы, акселераторы и технопарки.
AngelList - главный мировой сервис для поиска стартапов и инвестиций, породивший множество клонов (наши перечислены выше). В его базе находятся 1589 стартапов и 378 инвесторов из России. AngelList дает возможности соинвестирования в проекты, размещения вакансий и резюме.

Участие в конкурсах и других мероприятиях

Конкурсы помогают получить ценный опыт конкуренции, а в случае выигрыша - грант и внимание инвесторов (в том числе благодаря отчетным публикациям в СМИ). В России и за рубежом регулярно устраивают конкурсы, хакатоны и бесплатные образовательные программы для стартаперов - следить за этим потоком возможностей удобно у нас по тегу .

Еще бывает полезно походить на отраслевые мероприятия , особенно если вы новичок в венчурной среде. Там можно послушать успешных технологических предпринимателей, познакомиться с потенциальными инвесторами, уловить основные тренды, рассказать о своем проекте и получить обратную связь. Разумеется, во всем нужна мера - одними связями и тусовками проект не раскрутишь. Главные мероприятия стартап-индустрии мы собираем в разделе «Календарь предпринимателя» .

Активный поиск инвестора

Если вы не нашли инвестора на мероприятиях, можно попробовать написать венчурным фондам. Попробовать - потому что холодные и теплые контакты в таких делах работают плохо, самым эффективным средством всегда было и будет личное знакомство.

Перед сочинением письма инвестору критически важно убедиться, что ваш проект соответствует его предпочтениям. Фонды обычно указывают на своих сайтах, стартапы в каких нишах и стадиях им интересны. Если нет, то об этом все равно можно догадаться по списку портфельных компаний (который надо изучить в любом случае). Чтобы составить список фондов, которым можно отправить свой проект на рассмотрение, вы можете воспользоваться нашей базой данных об инвесторах - там есть удобные фильтры по нишам и стадиям.

Что писать инвестору? Перед тем, как садиться за письмо, нужно тщательно изучить сайт фонда. Веерные рассылки по инвесторам никогда не работали. Также ни в коем случае нельзя писать с чужого ящика. Чтобы не остаться без ответа, нужно точно сформулировать тему письма, адекватно представить себя и проект (и да, попросите знакомого грамотея вычитать текст на ошибки) и объяснить, чем ваш стартап релевантен фонду (например, похож или дополняет один из портфельных проектов). Если же письмо будет состоять только из отсылки к вложенной презентации - ее просто не откроют.

Подробнее об этом читайте здесь:

Зачем идти в акселераторы?

Акселераторы - это интенсивные очные образовательные программы (обычно длятся несколько месяцев), которые помогают проектам на ранних стадиях вырасти до получения первых инвестиций. Это отличный вариант для тех, кто никак не может найти инвестора сам.

За свои услуги акселераторы обычно берут 3–7% компании, поэтому они заинтересованы найти им инвесторов, чтобы окупить свои затраты успешным выходом. Акселераторов в России достаточно; чтобы выбрать оптимальный, нужно смотреть на его требования по стадиям и нишам, а также на судьбу выпускников.

На рынке наиболее активны:

Акселератор ФРИИ отбирает опытные команды не менее 2 человек, с юрлицом, бизнес-моделью, объемом рынка не менее $10 млн и возможностью монетизации во время акселерации. Список выпускников можно посмотреть .

PR стартапа в СМИ

Чтобы лучше понимать рынок, однозначно стоит подписаться на тематические медиа - Rusbase, vc.ru , Firrma , Roem и «Секрет фирмы» . Когда вы хорошенько вникнете в их рубрики и форматы, можно попытаться попасть на страницы этих СМИ. При грамотной реализации это хороший способ привлечь внимание инвесторов и аудитории.

Но есть и подводные камни - например, не стоит соваться в прессу с сырым продуктом или недостатком компетенций (читатели это сразу заметят). Зато когда вы вырастете, журналисты придут к вам сами (как и инвесторы).

О том, как достучаться до журналиста и не сесть в лужу, читайте здесь:

Только, пожалуйста, не забывайте, что никакой пиар и инвестиции не заменят вашему бизнесу качественный продукт, который нужен людям.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой финансирования своих проектов. Собственных средств, в большинстве случаев недостаточно. Требуется привлекать заёмные, а с этим-то как раз проблема. Дело в том, что финансирование венчурных проектов связано с высокими рисками. Банки не готовы вкладываться в такие проекты без серьёзного обеспечения выдаваемых кредитов, а его, как правило, нет. Соответственно, приходится предпринимателям искать других кредиторов. Получить инвестиции на свой проект достаточно сложно. Нужно не только затеять стоящее дело, но и преподнести потенциальным заёмщикам свой проект в должном ключе, чтобы вызвать интерес, чтобы со-инвесторы захотели вложить в этот проект свои деньги.

Где получить инвестиции?

Можно из трёх источников:

Частные инвесторы. Таких людей ещё называют бизнес-ангелами. Обычно это – состоятельные люди, готовые войти в проект в качестве инвестора на начальной стадии развития. Когда проект достигает зрелости, инвесторы продают свою долю либо самому предпринимателю, либо сторонним лицам, но уже значительно дороже. Как правило, бизнес-ангелы принимают достаточно активное участие в развитии проекта. Они помогают советами и связями.
Венчурные фонды. Это – финансовые организации, профессионально зарабатывающие на финансировании новых проектов. Фонды располагают значительно более крупными денежными средствами и заинтересованы в финансировании достаточно крупных проектов.
Государственные программы поддержки развития предпринимательства. Участвуя в таких программах можно получить кредиты по льготной ставке, субсидии и прочие преференции.

Инвестиции от государства

Получить инвестиции от государства наиболее предпочтительно. Они предоставляются на более выгодных условиях. Именно по этой причине, прежде чем начинать поиск инвесторов на проект, посетите фонд поддержки предпринимательства при городской администрации. Здесь вы сможете почерпнуть много полезной информации, а если повезёт, то и найти средства на свой проект. Не стесняйтесь спрашивать. Полученная информация может оказать вам просто неоценимую помощь. Помощь знающих и опытных дорогого стоит.

Кстати, мы уже писали про гранты от государства на открытие собственного дела. Почитайте . Это любопытно.

Венчурные фонды

Особенностью венчурного финансирования является специализация инвесторов. Если у вас пока что есть только идея, или проект находится на начальной стадии развития, либо стартап невелик, то обращаться в венчурный фонд за инвестициями, по сути, бессмысленно. Масштаб не тот. Реально получить инвестиции на такой проект можно у бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы

Есть бизнес-ангелы и совершенно посторонние люди, которые просто хотят хорошо пристроить свои деньги, а иногда и поучаствовать в проекте лично. Выйти на таких людей достаточно сложно. Многие бизнес-ангелы не афишируют свою деятельность. Для облегчения поиска инвестиций под новый проект создаются сети бизнес-ангелов. Для них членство в сетях добровольное. Платятся только членские взносы. Найти такие сети в интернете достаточно просто, достаточно воспользоваться поиском. Заполните анкету на сайте сети ангелов, и о вашем проекте узнают сотни потенциальных инвесторов. Только не обольщайтесь. Получить инвестиции для бизнеса достаточно сложно.

Самый простой способ получить инвестиции

Как показывает Российская практика, многие начинающие предприниматели получали средства на свой проект от родственников, друзей и знакомых. На западе их еще называют «FFF» (fools, family and friends), что переводится как «дураки, семья и друзья». Под дураками, в данном контексте, понимаются люди, которые не разбираются в специфике вашего бизнеса.

Почему этот способ является самым популярным и простым? Потому что FFF – это именно те люди, с которыми вам проще договориться и которые вам ближе всего. Они заинтересованы в вашем процветании. Впрочем, при неблагоприятном стечении обстоятельств вы можете потерять друзей. Иметь общие финансовые интересы иногда слишком рискованно. Об этом мы уже писали в «Брать ли кредит на открытия бизнеса?».

Где взять инвестиции , мы, вроде бы, разобрались. Теперь попробуем объяснить, почему получить их сложно.

Причины отказа в инвестировании

Финансирование проектов на начальной стадии их развития сопряжено с высокими финансовыми рисками. Поэтому инвесторы подходят к отбору проектов, пригодных для вложения средств, очень тщательно. По статистике, получить инвестиции для бизнеса удаётся только одному из ста предложенных проектов. Причиной отказа в финансировании может быть:

Сомнительная идея проекта.
Плохая подготовленность проекта с экономической точки зрения.
Сомнения в способности лица, стоящего во главе проекта, грамотно организовать и повести дело.

С целью снижения риска возможных потерь венчурные инвесторы дробят свои инвестиции между несколькими проектами. В один стартап вкладывается не более 5-20 % имеющихся средств. Несмотря на такие меры, вероятность войти в неэффективный проект достаточно велика. По статистике, из десяти профинансированных проектов, 4-5 проектов убыточны, 3-4 более или менее окупаются, и только 1-2 проекта приносят существенную прибыль.

Срок инвестирования и распределение долей

Обращаясь за помощью к венчурным капиталистам, вы можете получить инвестиции для бизнеса на срок 3-7 лет. Причем финансирование могут дать без какого-либо обеспечения – просто в обмен на акции нового предприятия. Часто венчурные капиталисты хотят иметь в новой компании, как минимум, блокирующий пакет акций (25%), но не более 49%, чтобы сохранить заинтересованность лица, стоящего у истоков компании, в развитии бизнеса.

Личность инвестора

В бизнесе есть шутка: «Можно развестись с женой, но не с инвестором». Деньги, конечно, имеют значение, но, выбирая инвестора для своего проекта, будет нелишним поинтересоваться, что это за человек, какая у него репутация, какие он преследует цели, не связан ли он с криминальными структурами и т.д. Вам придётся достаточно долго взаимодействовать с этим человеком, поэтому лучше подстраховаться и собрать о нем максимум информации.

В любом случае, все свои обязательства, требования инвестора, а также условия вашего сотрудничества положите на бумагу. Все возникающие в ходе сотрудничества разногласия решайте законными способами. Не ленитесь искать компромиссные решения. Помните: жизнь не заканчивается одним проектом. Получить инвестиции для бизнеса – это только первый шаг. В дальнейшем очень важно успешно завершить проект и наработать положительную репутацию на будущее.

Если найти инвестора все-таки не удалось, то можно попробовать обратиться в кредитные организации. Читайте об этом нашу «Как правильно взять кредит на бизнес с нуля, чтобы потом не жалеть».